COVER币

Cover Protocol(COVER币)将是一个改变游戏规则的产品,激励你保护自己免受智能合约、DeFi和加密整体相关的风险。COVER由$SAFE2升级而来($SAFE2由$SAFE升级而来)。其目标是保护当前SAFE代币持有者,使其免于因当前养殖收益而进一步膨胀。

COVER Protocol是一个以太坊智能合约的去中心化风险保障市场,旨在允许用户间点对点风险保障,而其成本完全由市场定价。

COVER代币用例
1.治理: COVER代币持有者可以对社区提交的提案进行投票,这些提案将决定协议的未来发展;

2.风险保护挖矿: 用户可以通过为COVER Protocol提供流动性以赚取COVER代币;

3.索赔管理: 代币持有人可以在索赔管理流程中使用COVER代币来验证索赔或使索赔无效。

当流动性提供者将抵押品存入Cover智能合约时将生成通用风险保障代币。每份Cover智能合约均指定其保障的协议,首选抵押品,存款金额以及有效期。

这些通用风险保障代币与其抵押品1:1挂钩。流动性提供者每存入一单位的抵押品(譬如1DAI)都将获得两种代币:CLAIM与NOCLAIM。流动性提供者可以选择将此两种代币出售给风险保障服务的提供者与需求者。CLAIM代币代表了当风险保障合约包括的安全隐患于保期内发生时提取对应抵押品的权利。NOCLAIM代币则代表了当没有风险保障合约包括的安全隐患于保期内发生时提取对应抵押品的权利。

COVER Protocol内的用户可分为三类:

流动性提供者持有CLAIM与NOCLAIM代币并提供其流动性。

风险保障服务需求者持有CLAIM代币以覆盖被保护产品的安全风险。

风险保障服务提供者持有NOCLAIM代币并在无风险事件发生时获得奖励。

项目愿景

旨在允许用户间点对点风险保障,而其成本完全由市场定价。

市场需求

DeFi市场火爆,但却频频遭受黑客的攻击,也提醒了参与者参与DeFi需要具备承受损失的能力。面对当前情况,除了更加扎实严格的审计外,是否有其他办法可以处理DeFi面对的智能合约漏洞和闪电贷攻击的危机?保险应该是解决此问题的一种途径。

项目解决方案

Cover是点对点的保险市场。Cover的保险运行机制采用保险双代币模式,并且通过bondingcurve(联合曲线)模式来设定保险价格。

COVER项目实现机制
Cover内存在三种角色,分别是保险需求方、保险提供者和做市商。

Cover内有两种代币,CLAIM和NOCLAIM,用户可以通过铸造系统1:1获得这两种代币,只能购买一种固定到期时间的保险(没有其他时间选项)。

如果发生索赔,1CLAIM代币≈1抵押品,而1NOCLAIM代币=0;

如果到期未发生索赔,1NOCLAIM≈1抵押品,1CLAIM代币=0。

三种角色介绍:

1.保险需求方

保险需求方是指想要购买保险的用户,保险需求方可以通过铸造系统来获得CLAIM和NOCLAIM两种代币,其中CLAIM代币是发生索赔时的凭证,保险需求方只需保留CLAIM代币出售NOCLAIM代币即可完成投保。保险需求方在市场上直接购买CLAIM代币,也能实现投保。

2.做市商

每个项目的CLAIM、NOCLAIM代币都在Balancer上有自己的交易对,任何人都可以直接购买完成投保和承保。

为了让投保、承保更加方便,做市商可以为这些交易对提供流动性,提供流动性将会获得COVER代币奖励。

做市商可以通过铸币获得两种代币,然后可以分别为两种代币提供做市,来赚取手续费收入和COVER代币。保险需求方和保险提供者也可以通过做市来赚取额外的收益。

3.保险提供者

保险提供者是指想要承保的用户,用户可以通过铸币系统来获得CLAIM和NOCLAIM代币,其中NOCLAIM代币是发生未发生索赔时的赎回凭证,保险提供者只需保留NOCLAIM代币出售CLAIM代币即可完成承保。当未发生索赔时,用户使用NOCLAIM代币可以赎回抵押物,卖出的CLAIM代币即为保费收入。保险提供者还可以在市场上直接购买CLAIM代币,也能实现承保。

COVER的索赔机制
COVER代币持有人可以投票决定索赔的有效性。如果认定有效,将会提交给索赔有效性委员会审计,委员会由专业审计机构组成,通过的条件是超过50%的审计机构同意。

如果COVER代币持有人投票认定索赔无效,可以通过缴纳一定资金发起强制性索赔。强制性索赔将直接提交给索赔有效性委员会进行判定。

代币使用场景

COVER是COVERProtocol的ERC-20原生治理代币,并有以下用例:

治理:COVER代币持有者可以对社区提交的提案进行投票,这些提案将决定协议的未来发展;

风险保护挖矿:用户可以通过为COVERProtocol提供流动性以赚取COVER代币;

索赔管理:代币持有人可以在索赔管理流程中使用COVER代币来验证索赔或使索赔无效。

采用算法

用户在Cover上对应的协议项下存入抵押品之后,比如1DAI,即可铸造一个CHAIM和一个NOCHAIM。

CHAIM与NOCHAIM的关系如下:

1CHAIM+1NOCHAIM≈1DAI。

若保险到期后没有发生索赔事件,则1CHAIM=0,1NOCHAIM≈1DAI;

若有索赔事件发生,则1NOCHAIM=0,1CHAIM≈1DAI。

技术特点

1.不是资金池质押的模式,而是点对点的模式,有其自身不同的扩展性。

2.让市场来决定保险的费用。

3.保单是ERC-20代币,任何时候都可以在Balancer和Uniswap上交易。

4.基于以太坊构建,公开透明。

5.没有KYC。

激励机制

流动性挖矿(做市商、保险提供者、投保人)

1)做市商

想成为做市商的用户,可以将CHAIM、NOCHAIM代币存入Balancer对应的池中提供流动性,赚取交易手续费、参与COVER挖矿。

2)保险提供者

想成为保险提供者的用户,可以将CHAIM代币售出(赚取保费),NOCHAIM代币可以放在Balancer做市。如果保险到期后发生了索赔事件,保险提供者会损失部分或全部的抵押品。

3)投保人

如果用户想为自己参与的某一项目购买保险,可以将NOCHAIM代币卖出只保留CHAIM代币;也可以直接在Balancer上购买CHAIM代币进行参保。如果保险到期后发生了索赔事件,投保人可以使用CHAIM代币获得部分或全部的抵押品赔付。

This article was written by p2p